好买基金研究中心发布的券商集合理财9月报显示,随着投资信心一定程度的恢复,券商集合理财产品在9月份受到了鼓舞,新成立的产品在数量和规模上出现双升,尤其是单月成立13只产品的记录创下年内新高,这种数量和规模上的增加表现出市场对其一定程度上的看好。
然而,不论是相对于大盘还是相对于基金,整体上9月份券商集合理财产品的表现并不佳,64只产品净值下跌,收益为负;平均收益都远低于同类基金的平均水平,债券型产品的平均收益甚至出现负值,一改8月份的上涨态势。
按照Wind券商集合理财产品所属概念分类,9月份股票型产品平均回报率为0.7%,混合型产品平均回报率为0.52%,债券型产品平均回报率为-0.48%,FOF型产品平均回报率为0.58%,货币型产品平均回报率为0.06%,唯一一只QDII型产品回报率为4.27%。从平均水平来看,各类产品收益率都较低。
从券商角度来看,以9月来各类型产品的收益率来看,国泰君安证券、浙商证券、中金证券、招商证券、华泰证券、东方证券的产品表现较好,收益率排在前列的产品相对较多。
好买基金预计,随着房市调控的加强增加了一些持币观望的投资客以及创业板解禁的风潮来临,可能会出现一大批闲置资金,部分资金需要寻找新的投资标的,可以预想券商集合理财产品可能进一步争夺业务,扩大规模。
据统计,9月份共有13只产品成立,2只FOF型,1只债券型,1只股票型,1只QDII,其余为混合型。华泰紫金周期轮动募集资金最多,达22.21亿元;产品普遍募集规模不高,8只产品规模在5亿元以下,主要原因是其中多只产品是作为小集合募集的。有7只产品有管理者自有资金投入,分别为长江超越理财龙腾1号、财富长安1号、信达满堂红基金优选、银河福星1号、华泰紫金周期轮动、安信理财3号、金如意2号,投入比例均为5%(信达满堂红基金优选的自有资金以5千万为上限)。
9月份新推广产品较少,仅4只,其中中信证券贵宾1号(中信证券)、招商智远稳健3号(招商证券)当月推广并成立,长江超越理财核心成长(长江证券)、国海收益精选(国海证券)仍在推广中。
FOF产品募集略有下降,表现中规中矩
今年在3月份以后,FOF产品保持着每月两只新产品的速度稳定增长,目前以国泰君安证券、华泰证券、长江证券发行的FOF产品较多,相对来说,9月国泰君安证券的FOF产品收益率排名靠前。
报告显示,9月27只存续期内的FOF产品,表现不佳,多数产品的收益率集中在0到1%之间,有三分之一的产品收益率为负,仅有5只产品收益率略高于沪深300指数的涨幅,占比仅为18.52%。平均来看,FOF业绩更是远远低于公募股票型、混合型基金的平均水平,未有实现其能取得平均基金收益的理论表现。
在27只产品中,国都2号安心理财表现最优,为3.74%,国泰君安君享精品基金一号和浙商汇金1号紧随其后,收益率分别为3.62%和3.14%。总体来说,各产品收益率波动较大,与8月相比,仅中金基金优选仍保持在近一月收益率前5名,较为稳定。
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