高盛：中信银行纳入确信买入名单 目标7.4元

高盛重申中信银行<00998.HK「买入」评级，并纳入确信名单，目标价由6.5元调高至7.4元，即2011年市账率1.8倍。A股目标价由5.6元人民币升至6.4元人民币，评级「中性」。
该行指，信行是其中一只最低估值中资银行，基于高存贷款比率及盈利增长放缓，部份正反映忧虑息差受压，但高盛预期与同业折让将会收窄，因受惠加息、贷款议价能力持续改善及存贷比率回落至75%以下，息差扩张有机会高过同业；拨备规定更清晰，风险管理往绩可减轻信贷成本忧虑；以及盈利增长较同业高、股本回报逐步改善。
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