北京农商行被骗贷七亿仅追回一半

以重金打通银行高管，以虚假按揭等方式骗贷7.08亿元。昨日，北京华鼎信用担保公司董事长胡毅和8名为骗贷放水的银行干部在市二中院一同受审。据介绍，此案共18名被告人，其中北京农村商业银行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行长、副行长等人被控共收受贿赂近千万元。预计庭审将持续5天。案发后，被骗领的7.08亿元仅追回了一半。
千万元行贿打开骗贷“大门”
据介绍，现年仅30岁的胡毅早年经营过房地产，后来开办了华鼎信用担保有限责任公司，从事个人房贷的信用担保业务。2007年前后，胡毅和北京农商行的一位高管搭上了关系，并由此结识了北京农商行CBD支行行长田军、行长助理刘利华、授信审批部经理闫雪松、副经理张嘉。恰巧，北京农商行此时开始“试水”房贷业务，正在寻找合作伙伴，双方一拍即合。为成功骗贷，胡毅不惜本钱拉拢CBD支行行长田军，在他身上就花了710万，其中包括一部最新款的宝马车。而其他的七个人，他都一路打点，行贿额近千万元。
CBD支行是北京农商行一级支行，下辖大郊亭支行和十八里店支行等4个支行。田军安排胡毅在大郊亭支行办理按揭业务，将胡毅介绍给了大郊亭支行行长孙建华、副行长李欢。银行按揭有严格的业务流程，其中的面签环节要求放贷员必须与房屋买卖双方见面，查实之后才可放贷。但田军等人以督促下级银行开展房贷业务为名，一再催促大郊亭支行尽快向胡毅放贷，华鼎公司的按揭业务最后竟然可以做到免面签。
做了40笔左右房贷后，胡毅嫌大郊亭支行手续繁琐，就转向CBD支行下辖的另一个支行 十八里店支行。在十八里店支行，行长朱立国、副行长史振勇对胡毅大开绿灯，甚至还派银行员工上门提供“房贷服务”，数亿虚假贷款的发放畅行无阻。
一枚公章戳破7亿骗局
2008年底，十八里店支行遭遇房贷审计，田军等人这时才得知胡毅已无力偿还房贷按揭，一旦断供，假按揭之事必然引爆。为堵假按揭的窟窿，田军等人又想到了另一种从银行“空手套白狼”的方式 小企业贷款。在田军等人的指点下，胡毅从“执照贩子”那里买来40余家无真实经营背景公司的营业执照、企业公章等全套手续，再以这些空壳公司在十八里店支行骗取小企业贷款。
据检方指控，胡毅骗贷45笔，共计人民币2.61亿余元。按照几名被告人的如意算盘，他们准备以小企业贷款的资金填补假按揭的窟窿，并预谋在小企业贷款1年之后，以小企业破产和清理不良资产等方式，使数亿元欠贷无疾而终。然而，这个看似天衣无缝的“局”，最终竟毁在了一枚公章上。
2009年2月27日，胡毅前妻李京晶为支取其中一家空壳公司的贷款，前往农商行营业部办理信贷卡。细心的银行柜员发现，这家成立1年有余的贷款企业，公章竟然是新的，根本没有沾过印泥，银行详查发现贷款支取账户竟牵扯多笔小企业贷款，于是报警。面对闻讯赶来的民警，李京晶供出了这起7个亿的骗贷大案。得到李京晶被抓的消息，胡毅连夜逃到了天津，此后他让手下每天换一家酒店为他开房，于一周之后落网。
数亿元房贷挥霍一空
据检方指控，2007年12月至2009年2月间，田军、刘利华、闫雪松、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢8名银行管理人员，违反相关贷款规定，违法为胡毅发放贷款共计人民币7.08亿余元。骗贷过程也曾露过马脚，两名被盗用身份资料的“购房人”意外发现了自己名下的莫名按揭，农商行总行获悉后曾指示调查，却被田军等人敷衍过去。
回复该发言

检方认定，2007年12月至2009年2月间，田军、刘利华、闫雪松、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢8名银行管理人员，违反相关贷款规定，违法为胡毅发放贷款共计人民币7.08亿余元。案发时，胡毅等人骗取的2.61亿余元小企业贷款并未从银行取出，没有造成重大损失。然而胡毅骗取的数亿元二手房贷，则被挥霍一空。
相关背景
北京农商行CBD支行原行长田军:被控受贿360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等价值350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。
CBD支行原行长助理刘利华:被控受贿价值5万余元的金饰品、手机等物品。
CBD支行授信审批部原副经理张嘉:被控受贿人民币30万元、港币100万元。
十八里店支行原行长朱立国:被控受贿人民币10万元和笔记本电脑1台。
十八里店支行原副行长史振勇:被控受贿107万余元款物。
大郊亭支行原行长孙建华:被控受贿港币10万元和手表1块。
大郊亭支行原副行长李欢:被控受贿港币5万元。
2009年2月27日，胡毅前妻李京晶为支取其中一家空壳公司的贷款，前往农商行营业部办理信贷卡。细心的银行柜员发现，这家成立1年有余的贷款企业，公章竟然是新的，根本没有沾过印泥，银行详查发现贷款支取账户竟牵扯多笔小企业贷款，于是报警。面对闻讯赶来的民警，李京晶供出了这起7个亿的骗贷大案。得到李京晶被抓的消息，胡毅连夜逃到了天津，此后他让手下每天换一家酒店为他开房，于一周之后落网。
数亿元房贷挥霍一空
据检方指控，2007年12月至2009年2月间，田军、刘利华、闫雪松、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢8名银行管理人员，违反相关贷款规定，违法为胡毅发放贷款共计人民币7.08亿余元。骗贷过程也曾露过马脚，两名被盗用身份资料的“购房人”意外发现了自己名下的莫名按揭，农商行总行获悉后曾指示调查，却被田军等人敷衍过去。
检方认定，2007年12月至2009年2月间，田军、刘利华、闫雪松、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢8名银行管理人员，违反相关贷款规定，违法为胡毅发放贷款共计人民币7.08亿余元。案发时，胡毅等人骗取的2.61亿余元小企业贷款并未从银行取出，没有造成重大损失。然而胡毅骗取的数亿元二手房贷，则被挥霍一空。
相关背景
北京农商行CBD支行原行长田军:被控受贿360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等价值350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。
CBD支行原行长助理刘利华:被控受贿价值5万余元的金饰品、手机等物品。
CBD支行授信审批部原副经理张嘉:被控受贿人民币30万元、港币100万元。
十八里店支行原行长朱立国:被控受贿人民币10万元和笔记本电脑1台。
十八里店支行原副行长史振勇:被控受贿107万余元款物。
大郊亭支行原行长孙建华:被控受贿港币10万元和手表1块。
大郊亭支行原副行长李欢:被控受贿港币5万元。
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