公司3季度末不良余额仅757亿,不良率1.巧%,覆盖率则大幅度提升至210%;融资平台贷款质量优异,其中超过75%的贷款可以依靠项目自身现金流还款。扎实的资产质量为公司持续资产负债结构调整夯实基础,预计公司未来将继续加大中小企业信贷支持,加大零售业务占比、提升中间业务占比。并且稳步推进综合经营战略,资本节约型增长模式下业绩可持续高增长。
维持公司“买入”评级,工商银行(2010/11/12年EPS分别为0.44(配股后)/0.51/0.58元,10/11/12年PE分别为10.8/9.3/8.1倍,当前价4.74元,目标价4.90元,“买入”评级。
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