海康人寿保险有限公司投资连结保险投资账户２０１０年９月信息公告

本信息公告依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布。
一．投资账户简介
一代投资连结产品：下设积极、平衡、安全、稳健、指数加强五个投资账户，积极、平衡、安全账户设立时间均为２００７年４月９日，稳健、指数加强账户设立时间均为２０１０年４月１２日。
（一）海康积极型投资账户
投资风格特征描述：本账户积极投资于股票型基金，分享国民经济和资本市场快速成长的果实；
投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：股票型基金２０％－１００％，债券或债券型基金０％－８０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；
主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险。
（二）海康平衡型投资账户
投资风格特征描述：本账户在确保投资一部分固定收益产品的前提下，适当追求在资本市场的收益；
投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：债券或债券型基金不低于５０％，股票型基金０－５０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；
主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险、利率风险以及通货膨胀风险。
（三）海康安全型投资账户
投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的收益；
投资品种：现金、货币市场基金、短期国债回购、１年内短期债券和银行存款等
投资对象比例：货币基金、国债回购以及其他现金管理工具不低于７０％，短期企业债（含融资券）不高于２０％；
银行存款不高于２０％，现金不高于１０％；
主要风险：少量的利率风险和一部分企业的信用风险。
（四）海康稳健型投资账户
投资风格特征描述：本账户主要投资于固定收益类投资品种，使客户的本金得到安全稳定的增长；
投资品种：银行间和交易所的各类债券，债券型基金，回购，货币市场基金，保险资产管理公司提供的固定收益类理财产品。其中保险资产管理公司的产品指货币类和债券类产品，主要资产投入国债、金融债、企业债、存款、货币工具以及低风险的一级市场新股申购等等，投资于二级市场股票的比重不得超过２０％。此外，稳健型账户不得投资于赎回周期超过Ｔ＋５天的基础设施债权计划、股票增发等品种；
投资对象比例：该账户中债券与债券基金占账户总值８０％到９５％，现金或现金管理工具不得低于５％。保险资产管理公司提供的固定收益类产品视为债券类资产。国内评级ＡＡＡ以下的债券单个不得超过帐户总值的１０％，累计不得超过５０％。单个基金品种或单个保险资产管理公司的产品不得超过３０％；
主要风险：市场价格波动风险、利率风险、信用产品的信用风险、基金或保险资产管理人的能力和道德风险、流动性风险等。
（五）海康指数加强型投资账户
投资风格特征描述：本账户主要投资于指数化基金或其他指数投资产品，力求基本跟随指数波动，并适当控制风险；
投资品种：各类股票指数投资基金，在需要控制风险的情况下，也可配置限定比例的其他证券投资基金；
投资对象比例：该账户中指数化基金或其他指数化投资产品占账户总值７０％至１００％。非指数化投资产品，包括其他类型的股票基金、债券基金、现金管理工具等投资不得超过３０％。单个基金品种不得超过３０％；
主要风险：股票市场市场价格波动风险、基金或保险资产管理人的能力和道德风险、流动性风险等。
二代投资连结产品：下设精彩、成长、安逸三个投资账户，账户设立时间均为２００７年９月２８日。
（一）海康精彩型投资账户
投资风格特征描述：本账户积极投资于股票型基金，分享国民经济和资本市场快速成长的果实；
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投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：股票型基金２０％－１００％，债券或债券型基金０％－８０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；
主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险。
（二）海康成长型投资账户
投资风格特征描述：本账户在确保投资一部分固定收益产品的前提下，适当追求在资本市场的收益；
投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；
投资对象比例：债券或债券型基金不低于５０％，股票型基金０－５０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；
主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险、利率风险以及通货膨胀风险。
（三）海康安逸型投资账户
投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的收益；
投资品种：现金、货币市场基金、短期国债回购、１年内短期债券和银行存款等
投资对象比例：货币基金、国债回购以及其他现金管理工具不低于７０％，短期企业债（含融资券）不高于２０％；
银行存款不高于２０％，现金不高于１０％；
主要风险：少量的利率风险和一部分企业的信用风险。
二．投资账户财务状况摘要



三．各账户各年度投资回报率
一代投连账户报告期间：２００９年１２月３１日至２０１０年９月３０日

因投连稳健型账户和指数加强型账户为２０１０年４月１２日新成立，故报告期间为２０１０年４月１３日至２０１０年９月３０日。

一代投连账户报告期间：２００８年１２月３１日至２００９年１２月３１日

一代投连账户报告期间：２００７年１２月３１日至２００８年１２月３１日

一代投连账户报告期间：２００７年０４月１０日至２００７年１２月３１日

二代投连账户报告期间：２００９年１２月３１日至２０１０年９月３０日

二代投连账户报告期间：２００８年１２月３１日至２００９年１２月３１日

二代投连账户报告期间：２００７年１２月３１日至２００８年１２月３１日

二代投连账户报告期间：２００７年９月２８日至２００７年１２月３１日

四．投资账户资产估值原理
投连账户投资资产估值以资产当天买入价或资产当天净值来计算所有投资资产的价值，并减去在评估日发生的交易费用和税金。
（一） 有市价的投资
投资按照交易日入帐。若当日无交易，则以最近一日的资产收盘买入价／卖出价计算。
（二） 无市价的投资
投资初始时按成本价（包括印花税、佣金和其他相关费用）入帐，日后每隔一段时间由专业人士再做评估。
（三） 现金和存款
存款按本金加上应计利息计算。
（四） 应收款项
包括但不限于：
１、应收申购款
２、预付款
３、按票面价值和利率计提的债券利息
４、由于投资引起的应收券商款项
五．投资账户回报率计算公式
期间回报率＝（期末价格－期初价格）／期初价格
六．报告期末股票资产情况
目前各账户未投资股票
七．报告期末债券资产情况
目前各账户未投资债券
八．报告期末基金资产情况
至２０１０年９月３０日，八个投资账户基金投资明细为：

九．投资账户托管银行情况
我司已与工商银行签署了合作协议，拟于近期将投连账户托管于该行。
十．投资账户的管理费用
本公司按照投资账户净值的一定比例收取投资账户管理费。
海康积极型投资账户的比例为每年１．５％；
海康平衡型投资账户的比例为每年１．５％；
海康安全型投资账户的比例为每年０．８％；
海康稳健型投资账户的比例为每年１．０％；
海康指数加强型投资账户的比例为每年１．５％。
回复该发言

海康精彩型投资账户的比例为每年２．０％；
海康成长型投资账户的比例为每年２．０％；
海康安逸型投资账户的比例为每年１．０％。
投资账户管理费于投资账户资产评估时扣除，将体现在投资单位价格内，计算方法如下：

本报告期内，各账户收取管理费金额如下：





一代投连账户资产负债表
２０１０年９月３０日



积极型投资账户
平衡型投资账户
安全型投资账户
指数型投资账户
稳健型投资账户


资产







银行存款与现金
１４２，９０３．５３
１，４８２，２３０．４７
３０３，１６３．６７
１，０６７．０７
６９５，３６０．５７


应收利息
２６．２５
３７．３５
６．２９
１．５４
５８４．７０


基金投资
２７８，４６０，４３８．３７
１１０，８５７，７２５．８１
３７，４７３，２５６．４６
４９５，０３９．４１
３，６８３，７８７．６５


应收结算款
－２，１９２．５９
１２６．９２
－２８８，９３６．１９
－９４６．９６
－９，８６８．０１


总计
２７８，６０１，１７５．５６
１１２，３４０，１２０．５５
３７，４８７，４９０．２３
４９５，１６１．０６
４，３６９，８６４．９１





负债与所有者权益







负债







应付结算款
２，２６１，５８０．５３
２０４，６７６．７３
４２，８８１．９１
４．９９
５８３．８２


应付资产管理费
１，２９６，８９０．９１
５５７，９５５．５２
１０１，１０２．２９
２８８．４０
１３，２９３．８１


负债小计
３，５５８，４７１．４４
７６２，６３２．２５
１４３，９８４．２０
２９３．３９
１３，８７７．６３


所有者权益







投入资金
２６２，９２８，７２４．５７
１０８，６２８，２２３．８７
３７，４７１，７０２．６２
４８８，６１５．１６
４，３４２，１６８．６７


未实现利润
１２，１１３，９７９．５５
２，９４９，２６４．４３
－１２８，１９６．５９
６，２５２．５１
１３，８１８．６１


所有者权益小计（账户价值）
２７５，０４２，７０４．１２
１１１，５７７，４８８．３０
３７，３４３，５０６．０３
４９４，８６７．６７
４，３５５，９８７．２８


总计
２７８，６０１，１７５．５６
１１２，３４０，１２０．５５
３７，４８７，４９０．２３
４９５，１６１．０６
４，３６９，８６４．９１





二代投连账户资产负债表
２０１０年９月３０日



精彩型投资账户
成长型投资账户
安逸型投资账户


资产





银行存款与现金
５３１，１８７．７８
２００，０１７．３４
１９８，６３１．９１


应收利息
－５３８．１８
１，３１７．５４
２８．８７


基金投资
１０９，３７８，４０１．９０
１４，４２３，２７９．８８
３，６６６，００６．３２


应收结算款
－
－
－２５，１７３．４２


总计
１０９，９０９，０５１．５０
１４，６２４，６１４．７６
３，８３９，４９３．６８
回复该发言

负债与所有者权益





负债





应付结算款
３８４，１０４．６８
７３，６５５．０５
５，３５１．６４


应付资产管理费
７０４，２５２．３４
９６，６６５．０６
１０，８８４．１５


负债小计
１，０８８，３５７．０２
１７０，３２０．１１
１６，２３５．７９


所有者权益





投入资金
１０１，８３５，０３９．２６
１４，８９７，９３９．３２
３，８３５，９０６．９７


未实现利润
６，９８５，６５５．２２
－４４３，６４４．６７
－１２，６４９．０８


所有者权益小计（账户价值）
１０８，８２０，６９４．４８
１４，４５４，２９４．６５
３，８２３，２５７．８９


总计
１０９，９０９，０５１．５０
１４，６２４，６１４．７６
３，８３９，４９３．６８





账户种类
２００９年底卖出价
９月３０日卖出价
截至９月３０日收益率


积极型
１．１９２３
１．１４７５
－３．７６％


平衡型
１．２６８８
１．２３７９
－２．４４％


安全型
１．０３４４
１．０３５９
０．１５％





账户种类
４月１３日卖出价
９月３０日卖出价
截至９月３０日收益率


稳健型
１．００００
０．９９５９
－０．４１％


指数加强型
１．００００
１．０３６４
３．６４％





账户种类
２００８年底卖出价
２００９年底卖出价
２００９年全年收益率


积极型
０．７９３６
１．１９２３
＋５０．２４％


平衡型
１．０８４４
１．２６８８
＋１７．００％


安全型
１．０３０２
１．０３４４
＋０．４１％





账户种类
２００７年底卖出价
２００８年底卖出价
２００８年全年收益率


积极型
１．４２１６
０．７９３６
－４４．１８％


平衡型
１．２２１６
０．９７４４
－２０．２４％


安全型
１．０１００
１．０３０２
＋２．００％





账户种类
４月１０卖出价
２００７年底卖出价
２００７年全年收益率


积极型
１．００００
１．４２１６
＋４２．１６％


平衡型
１．００００
１．２２１６
＋２２．１６％


安全型
１．００００
１．０１００
＋１．００％





账户种类
２００９年底卖出价
９月３０日卖出价
截至９月３０日收益率


精彩型
０．８４７４
０．８００８
－５．５０％


成长型
０．９６７８
０．９９７７
＋３．０９％


安逸型
１．０２９１
１．０３３５
＋０．４３％





账户种类
２００８年底卖出价
２００９年底卖出价
２００９年全年收益率


精彩型
０．５９０３
０．８４７４
＋４３．５５％


成长型
０．９１６７
０．９６７８
＋５．５７％


安逸型
１．０２４８
１．０２９１
＋０．４２％





账户种类
２００７年底卖出价
２００８年底卖出价
２００８年全年收益率


精彩型
１．０２９０
０．５９０３
回复该发言

－４２．６３％


成长型
１．０１４３
０．９１６７
－９．６２％


安逸型
１．００４７
１．０２４８
＋２．００％





账户种类
９月２８卖出价
２００７年底卖出价
２００７年全年收益率


精彩型
１．００００
１．０２９０
＋２．９０％


成长型
１．００００
１．０１４３
＋１．４３％


安逸型
１．００００
１．００４７
＋０．４７％





账户名称
资产类别
资产净值
投资占比


积极型账户
股票型基金
２７８，４６０，４３８．３７
９９．９５％


银行存款与现金等
１４２，９０３．５３
０．０５％


平衡型账户
债券型基金
７７，６８４，９１３．３９
６９．１５％


股票型基金
３３，１７２，８１２．４２
２９．５３％


银行存款与现金
１，４８２，２３０．４７
１．３２％


安全型账户
货币基金
３７，４７３，２５６．４６
９９．２０％


银行存款与现金
３０３，１６３．６７
０．８０％


稳健型账户
债券型基金
３，６８３，７８７．６５
８４．３１％


银行存款与现金
６８５，４９２．５６
１５．６９％


指数加强型账户
股票型基金
４９５，０３９．４１
９９．９８％


银行存款与现金
１２０．１１
０．０２％


精彩型账户
股票型基金
６８，１９０，１９５．７５
６２．０４％


债券型基金
４１，１８８，２０６．１６
３７．４８％


银行存款与现金
５３１，７３７．７８
０．４８％


成长型账户
债券型基金
７，４４４，０８１．８７
５０．９０％


股票型基金
６，９７９，１９８．０１
４７．７３％


银行存款与现金
２００，０１７．３４
１．３７％


安逸型账户
货币基金
３，６６６，００６．３２
９４．８６％


银行存款与现金
１９８，６３１．９１
５．１４％






积极型
平衡型
安全型
稳健型
指数加强型


一代投连
１９７９２３６．２８
８４８９７９．２３
１５２２０１．４
１３３０４．１５
２８８．７６






精彩型
成长型
安逸型


二代投连
１０７５６２４．８５
１４５２３４．８５
１５５３５．４２


本信息公告依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布。
一．投资账户简介一代投资连结产品：下设积极、平衡、安全、稳健、指数加强五个投资账户，积极、平衡、安全账户设立时间均为２００７年４月９日，稳健、指数加强账户设立时间均为２０１０年４月１２日。
（一）海康积极型投资账户投资风格特征描述：本账户积极投资于股票型基金，分享国民经济和资本市场快速成长的果实；投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；投资对象比例：股票型基金２０％－１００％，债券或债券型基金０％－８０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险。
回复该发言

（二）海康平衡型投资账户投资风格特征描述：本账户在确保投资一部分固定收益产品的前提下，适当追求在资本市场的收益；投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；投资对象比例：债券或债券型基金不低于５０％，股票型基金０－５０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险、利率风险以及通货膨胀风险。
（三）海康安全型投资账户投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的收益；投资品种：现金、货币市场基金、短期国债回购、１年内短期债券和银行存款等投资对象比例：货币基金、国债回购以及其他现金管理工具不低于７０％，短期企业债（含融资券）不高于２０％；银行存款不高于２０％，现金不高于１０％；主要风险：少量的利率风险和一部分企业的信用风险。
（四）海康稳健型投资账户投资风格特征描述：本账户主要投资于固定收益类投资品种，使客户的本金得到安全稳定的增长；投资品种：银行间和交易所的各类债券，债券型基金，回购，货币市场基金，保险资产管理公司提供的固定收益类理财产品。
投资对象比例：该账户中债券与债券基金占账户总值８０％到９５％，现金或现金管理工具不得低于５％。
主要风险：市场价格波动风险、利率风险、信用产品的信用风险、基金或保险资产管理人的能力和道德风险、流动性风险等。
（五）海康指数加强型投资账户投资风格特征描述：本账户主要投资于指数化基金或其他指数投资产品，力求基本跟随指数波动，并适当控制风险；投资品种：各类股票指数投资基金，在需要控制风险的情况下，也可配置限定比例的其他证券投资基金；投资对象比例：该账户中指数化基金或其他指数化投资产品占账户总值７０％至１００％。
主要风险：股票市场市场价格波动风险、基金或保险资产管理人的能力和道德风险、流动性风险等。
二代投资连结产品：下设精彩、成长、安逸三个投资账户，账户设立时间均为２００７年９月２８日。
（一）海康精彩型投资账户投资风格特征描述：本账户积极投资于股票型基金，分享国民经济和资本市场快速成长的果实；投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；投资对象比例：股票型基金２０％－１００％，债券或债券型基金０％－８０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险。
（二）海康成长型投资账户投资风格特征描述：本账户在确保投资一部分固定收益产品的前提下，适当追求在资本市场的收益；投资品种：各类开放和封闭式基金，债券和银行存款；投资对象比例：债券或债券型基金不低于５０％，股票型基金０－５０％，现金或其他现金管理工具不高于１０％；主要风险：国内Ａ股的市场波动风险、基金公司的管理风险、利率风险以及通货膨胀风险。
（三）海康安逸型投资账户投资风格特征描述：本账户在低风险、高流动性的基础上追求稳定的收益；投资品种：现金、货币市场基金、短期国债回购、１年内短期债券和银行存款等投资对象比例：货币基金、国债回购以及其他现金管理工具不低于７０％，短期企业债（含融资券）不高于２０％；银行存款不高于２０％，现金不高于１０％；主要风险：少量的利率风险和一部分企业的信用风险。
二．投资账户财务状况摘要三．各账户各年度投资回报率一代投连账户报告期间：２００９年１２月３１日至２０１０年９月３０日因投连稳健型账户和指数加强型账户为２０１０年４月１２日新成立，故报告期间为２０１０年４月１３日至２０１０年９月３０日。
回复该发言

一代投连账户报告期间：２００８年１２月３１日至２００９年１２月３１日一代投连账户报告期间：２００７年１２月３１日至２００８年１２月３１日一代投连账户报告期间：２００７年０４月１０日至２００７年１２月３１日二代投连账户报告期间：２００９年１２月３１日至２０１０年９月３０日二代投连账户报告期间：２００８年１２月３１日至２００９年１２月３１日二代投连账户报告期间：２００７年１２月３１日至２００８年１２月３１日二代投连账户报告期间：２００７年９月２８日至２００７年１２月３１日四．投资账户资产估值原理投连账户投资资产估值以资产当天买入价或资产当天净值来计算所有投资资产的价值，并减去在评估日发生的交易费用和税金。
（一） 有市价的投资投资按照交易日入帐。
（二） 无市价的投资投资初始时按成本价（包括印花税、佣金和其他相关费用）入帐，日后每隔一段时间由专业人士再做评估。
（三） 现金和存款存款按本金加上应计利息计算。
（四） 应收款项包括但不限于：１、应收申购款２、预付款３、按票面价值和利率计提的债券利息４、由于投资引起的应收券商款项五．投资账户回报率计算公式期间回报率＝（期末价格－期初价格）／期初价格六．报告期末股票资产情况目前各账户未投资股票七．报告期末债券资产情况目前各账户未投资债券八．报告期末基金资产情况至２０１０年９月３０日，八个投资账户基金投资明细为：九．投资账户托管银行情况我司已与工商银行签署了合作协议，拟于近期将投连账户托管于该行。
十．投资账户的管理费用本公司按照投资账户净值的一定比例收取投资账户管理费。
海康积极型投资账户的比例为每年１．５％；海康平衡型投资账户的比例为每年１．５％；海康安全型投资账户的比例为每年０．８％；海康稳健型投资账户的比例为每年１．０％；海康指数加强型投资账户的比例为每年１．５％。
海康精彩型投资账户的比例为每年２．０％；海康成长型投资账户的比例为每年２．０％；海康安逸型投资账户的比例为每年１．０％。
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