戴相龙证实百亿社保资金入市

以“新时期的金融体系及其宏观管理”为主题的“2011陆家嘴论坛”20日开幕。中共中央政治局委员、上海市委书记俞正声出席开幕式及论坛全体大会并致辞。
“2011陆家嘴论坛”共同轮值主席、中国保监会主席吴定富主持开幕式，并在全体大会上作主旨演讲。中国人民银行行长周小川、中国银监会主席刘明康、中国证监会主席尚福林、财政部副部长李勇作主旨演讲。“2011陆家嘴论坛”共同轮值主席、上海市委副书记、市长韩正等出席。 记者徐汇 摄
俞正声： 积极推进国际板建设
中共中央政治局委员、上海市委书记俞正声昨日在2011陆家嘴论坛上表示，未来五年，上海将坚持以金融市场体系建设为核心，以先行先试和营造环境为重点，力争到2020年基本建设成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心打下具有决定性意义的基础。
俞正声表示，上海将着力推进五方面工作：首先，进一步拓展金融市场的广度和深度，不断丰富金融市场的产品和工具，紧紧围绕建设结构完整、功能强大的金融市场体系，积极推进证券交易所国际板和保险交易市场的建设，进一步巩固和提升货币、外汇、证券、期货等现有市场的国际地位，完善信贷转让市场和银行票据市场的功能，扩大规模，加快建设信托受益权转让市场和非上市公司股权登记交易的步伐。
第二，加快建设人民币跨境投融资的平台，上海将配合中央金融管理部门积极促进境内外人民币市场的联动发展。同时，以扩大人民币跨境使用为契机，推动符合条件的境外企业在上海发行人民币债券和股票，不断提升上海金融市场配置全球金融资源的能力。
第三，继续大力吸引和发展各类金融机构，进一步集聚中资和外资金融机构的总部，吸引登记、清算、融资等市场功能性、金融机构入驻上海，创造条件吸引大型金融机构的二总部及其资金交易、信用卡、私人银行等业务营运机构，着力培育具有国际竞争力和行业影响力的金融机构，努力把上海建设成为我国和亚洲重要的金融机构总部和功能中心的聚集地。
第四，不断提升金融服务水平。进一步鼓励和支持金融产品创新，不断加强对航运、贸易、文化、创意等现代服务业和新能源、新材料等战略性新兴产业，以及社会民生事业的金融支持。特别要抓紧当前跨国公司、企业分布格局重心转移的大好机遇，在外汇和投融资管理体制等方面加大改革创新，更好地满足企业对跨境资本、跨境资金调拨的需求，充分发挥金融在促进我国产业链升级和经济转型发展中的重要作用。
第五，进一步营造良好的金融发展环境。在中央有关部门的支持和指导下，在金融法制、税制、监管、人才管理等方面积极探索先行先试，努力打造具有国际竞争力的金融发展环境。记者 唐真龙
刘明康：无息准备金对中国是很好的借鉴
“商业银行必须从 傍大款 、 垒大户 的传统发展模式中走出来。”中国银监会主席刘明康昨日在“2011陆家嘴论坛”上表示，商业银行必须严格坚守授信集中度底线，更加注重对小企业和微小企业的金融服务。他同时表示，要防范国际投机资本“大进大出”可能造成的负面冲击，一些国家的无息准备金对中国是很好的借鉴。
刘明康指出，要防范国际投机资本“大进大出”可能造成的负面冲击。一些国家已经采用无息准备金要求，一些国家已经开始征收国外投资所得税或金融交易税。他表示，“这些方法和手段对我们在全球化生活能更安定一些，都是很好的借鉴。”
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此外，去年国内非金融部门在股市和债市上的直接融资已占融资总量的四分之一。刘明康指出，融资结构多元化发展是大势所趋，在银行传统业务模式发展潜力逐步下降的情况下，银行必须从现在起更加注重对小企业和微小企业的金融服务。商业银行必须严格坚守授信集中度底线，从“傍大款”、“垒大户”的传统发展模式中走出来。
“这些银行的实践充分表明，支持小企业可以给银行带来风险分散和边际效益的增加，特别是灵活的风险定价往往使服务小企业能力较强的银行在竞争中更胜一筹。”刘明康表示，近年来，一些商业银行已经开始了这方面的探索，并取得初步成效，不少做得较好的银行2010年零售贷款已占到30%-40%。
在直接融资市场逐步发展壮大的背景下，刘明康表示，银行业要把握直接融资市场大发展中的战略机遇，充分利用银行遍布全国的物理网点和便捷的电子网络，努力做好境内外结算、清算和托管等领域的配套服务，并成为相关金融产品的优质代销人和管理人。
他同时表示，注重对小企业和微小企业的金融服务、把握直接融资市场大发展的机遇、注重个人金融服务，是银行必须从现在起着手做好的三门功课。他表示，适应个性化需求的个人金融服务，是未来银行业新的利润增长点。一些值得期许的服务领域包括：为老龄化趋势，长期具有正的风险调整收益率的金融理财产品；为应国内中产阶层壮大趋势，增加全球资产管理组合多元化产品等。
2010年底，我国银行业已实现基础金融服务空白乡镇全覆盖，并连续两年顺利完成了涉农和小企业贷款增速不低于全部贷款平均增速、增量不低于上年的“两个不低于”目标。刘明康指出，未来银行业要重点加强与新农村建设和城镇化良性互动。今年，还将争取在全国再解决500个机构空白乡镇的机构覆盖问题。记者 王媛 李丹丹
吴定富： “十二五”时期保险业大有可为
回顾“十一五”的五年，尽管在历史长河中只是沧海一粟，但对于年轻的中国保险业来说却是不平凡的。中国保监会主席吴定富在“2011陆家嘴论坛”上发表主旨演讲时表示，2010年我国保费收入达到14500亿，2010年底保险公司总资产超过5万亿元，是2005年的3.3倍。中国已经成为全球重要的新兴保险市场之一。
吴定富坦言，中国保险业起步较晚，基础薄弱，是典型的转轨市场和新兴市场。在这样的条件下，做好保险监管工作既不能简单地照抄照搬成熟市场的做法，又要兼顾金融市场的规律。
对于中国保险业来说，要始终相信四股力量。一是市场的力量，注重培育保险主体，提高市场运行效率，规范市场秩序，纠正市场失灵，解决单个保险公司无法解决的共性问题。此外，还要始终相信制度、创新、审慎的力量。他特别强调，“中国保险业的问题是创新不足，而不是创新过度。得益于鼓励创新的理念，保险业的活力才能够不断地迸发和涌流。”
展望“十二五”，吴定富表示，这是保险业大有可为的时期。他指出，中国保险业大规模的市场体系建设阶段基本过去，下一个阶段需要为市场机制作用的有效发挥创造更好的条件。目前保险业在市场秩序、诚信经营等方面还存在不少问题，中国保险市场要从初级市场向成熟市场转变，必须要尽快地解决这些问题。为此，“十二五”期间保险监管将在营造公平市场竞争环境方面进一步加大工作力度。
而转变保险发展方式也将成为“十二五”时期保险业的重要任务。积极推进保险业由外延式发展向内涵式发展的战略转移，促进市场的差异化竞争，不断优化保险业发展的市场结构，完善主体多元、竞争有序的市场体系。不断优化保险产品和渠道结构，不断丰富保险产品创新、营销渠道，拓宽服务领域，提升服务水平，不断优化保险业发展的区域结构，统筹城乡保险发展。
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此外，如何提升监管制度的针对性和约束力，如何在监管中更好地衡量、控制保险公司的个体风险和整体风险，如何防范金融风险的跨行业传递和跨国境的传递，如何把现代信息技术防范风险的制度内嵌于制度当中，也是保险监管认真思考和研究的问题。“我相信 十二五 时期保险监管将在国际化、信息化方面迈出更大的步伐。”
值得一提的是，防范化解保险风险一直以来都是保险监管的首要任务。吴定富指出，未来一个时期，随着经济周期的演变，新型社会风险的出现，金融产品的推陈出新，金融机构的并购融合，保险面临着可以预见和难以预见的风险因素将不断地增加。“我们将毫不动摇地推进行业的全面风险管理，提高识别、控制和防范风险的能力，探索进行宏观审慎监管的逆周期监管，守住防范系统性风险的底线。”记者 黄蕾
李勇：继续推进国有金融机构改革
财政部副部长李勇昨日在“2011陆家嘴论坛”上发表主旨演讲时表示，“十二五”期间，将继续推进国有金融机构改革，完善国有金融资产管理体制，继续纵深推进重点国有机构改革。同时要综合应用贴息、风险补偿等财政政策，积极创新绿色金融、低碳金融产品，和服务支持新能源、新材料等新兴产业的发展，支持高新技术产品出口，提升出口产品的质量和档次。
李勇指出，展望“十二五”，我国金融面临新的机遇和新挑战，各种不稳定因素始终影响经济的恢复和增长，量化宽松政策导致各国都在经历全球流动性过剩所带来的大宗商品涨价和大规模的热钱流动，中东、北非的局势动荡和日本的强烈地震同样给世界经济带来了不确定性。
而从国内形势看，宏观经济、金融运行形势总体向好，但逆通胀和稳增长，应对外部冲击和内在转型需求等问题相互交织，经济发展中的不平衡、不协调、不可持续问题仍然存在。面对当前变幻复杂的国内外形势，“十二五”的金融工作应立足全球、着眼长远，重点把握四项原则。
第一，更加注重财政促进金融结构调整、促进经济结构调整，是顺应后危机时期世界经济发展趋势必然的要求；第二，更加注重财政政策和金融政策的协调配合；第三，更加注重金融监管的市场化导向，金融管理工作的市场化导向；第四，更加注重以国际化视野推动金融工作。
李勇表示，在遵循上述四项原则的基础上，根据“十二五”规划纲要精神，紧紧围绕经济发展方式转变的整体要求，巩固成果、趁势而上，积极主动做好“十二五”时期财政金融各项工作，主要有以下四项。
首先，坚持以结构调整为中心，充分运用财政手段，支持金融战略性调整和发展方式的转变；其次，坚持以服务“三农”为基本，不断创新财政促进金融支持现代农业的体制、机制，以推进农业产业化发展为切入点，通过财政奖补政策和金融服务平台，支持建立公司加农户的现代农业发展模式；第三，坚持保障民生为重点，积极探索促进中小企业融资的政策手段，建立健全为中小企业量身定做的金融服务和信用担保体系，解决银行放贷的后顾之忧，逐步建立支持中小企业发展的长效机制，激发中小企业发展活力。
最后，坚持以深化改革为主线，继续推进国有金融机构改革，完善国有金融资产管理体制，继续纵深推进重点国有机构改革，推动建立“形神兼备”的公司治理结构，健全国有金融机构管理体制，理顺委托代理关系。从体制、机制入手，着力打造具有核心竞争力的市场主体，促进国有金融机构在支持经济发展和结构转型等方面发挥骨干和突出的作用。记者 黄蕾
吴晓灵：基金法修订草案将再次修改
全国人大财经委副主任委员吴晓灵昨日在参加“2011陆家嘴论坛”期间接受本报记者采访时表示，《证券投资基金法》已经征求了首轮意见，目前正在对征求到的意见进行汇总，并将对法案进行再次修改。
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吴晓灵表示，目前全国31个省市的人大财经委员会和十几个部委的意见都已经征求完毕，基金法修订起草组将在汇总各方意见的基础上对法案进行再次修改。
吴晓灵透露，在此次修订《证券投资基金法》的过程中，最重要的就是拓展了证券的定义。“难道票据不是证券？没有上市的债券不是证券？我个人认为，最广义的证券是指能够获得收益的份额。”吴晓灵表示。
吴晓灵指出，很多人对证券的认识不太一致，很多人觉得把证券定义拓展了会影响监管的格局，但她认为证券的定义和监管的格局完全可以分开来看。凡是能够给个人带来收益的证明都是证券。证券有可以公开上市交易的，和非公开上市交易的，如果这个概念能够被全社会接受，《证券投资基金法》的修订难度就小多了。
吴晓灵表示，按照程序，在再度进行修改并认为比较成熟之后，修订后的《证券投资基金法》要提交全国人大财经委经济委员会全体会议，如果通过了就会交给人大办公厅征求国务院的意见，在国务院的意见回来以后就可以上报人大常委会审议了。记者 唐真龙
戴相龙证实百亿社保资金入市
建议先在上海开通港股直通车
全国社保基金理事会理事长戴相龙昨日在出席“2011陆家嘴论坛”时建议先在上海开通港股直通车。
“原来准备在天津直通的，是不是可以在上海先通起来，这个问题不大，可以拿人民币换外币，也可以拿人民币到香港买股票。”戴相龙表示。除港股直通车之外，戴相龙还建议上海一定要在资本项目可兑换方面有所突破。首先要扩大合格机构投资者的数量和金额，第二要尽快地推出上海证券交易所的国际板。
戴相龙指出，在组建大型金融机构，创立大型金融机构的上海总部，建立完善金融机构体系上要有突破。他建议通过市场运作和政府的帮助，在上海应该组建几家总资产超过一万亿美元的集团公司，以后应该吸收外国大型集团的总部，或者地区总部到上海。
当日，戴相龙还向记者证实，社保基金确实有资金进入股市，100亿资金包括给了6家管理人买股票，2家买债券。他同时透露目前社保有三分之一的资金投资于股票。记者 唐真龙
伦敦金融城政策与资源委员会主席傅思途：
上海国际金融中心建设已迈出重要步伐
“上海在国际化的道路上已经迈出了很多重要的步伐，”伦敦金融城政策与资源委员会主席傅思途20日在参加“2011陆家嘴论坛”间隙对记者表示，包括基础设施等方面，上海的国际金融中心建设都已经取得了很大的进展。傅思途进一步补充称，国际板如果可以推出，对于上海的国际金融中心建设将是非常重要的一步。
作为全球著名金融中心，伦敦具有巨大的金融市场，傅思途如此定义伦敦的成功：“伦敦金融城并不是一座孤立的小岛，包括英国的法律法规、非常透明的法制和监管环境等都形成支持。”他认为，中国的优势在于，拥有一个庞大的国内市场，并且流动性非常强，这有利于中国开展更多的外币型的交易。
对于上海，傅思途认为，上海要成为一个真正意义上的国际金融中心，就必须进一步开放，“实现人民币自由兑换是上海真正走向国际金融中心的前提条件。”他指出，就目前而言，人民币进一步扩大其在跨境贸易中的使用，这有助于上海建立起区域中心的地位。谈及离岸中心的建设，傅思途认为，香港和上海各自有其相应的角色，可能成为金融行业某个领域的中心。
不过，他也指出，不能仅仅看到开放本身，开放得太快将带来一定风险。英国在这方面做到了两者的平衡：一方面保持市场的稳定，另一方面也做到了引入国际的竞争。我本人是一个自由市场主义者，要和国际市场竞争对手竞争，就要在治理、技术硬件等方面达到国际的标准。
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“一个城市要吸引到人才，关键在于要保持活力，不单单要看硬件，”他同时表示，在开放的过程中还需要采取一定程度的监控措施，至少我们要防止某些恶意的垄断行为。
中国经济正处于转型中，傅思途认为中国的进一步开放需要有规划地进行，尤其在开放的初期，可能会因为需要削减成本导致一部分人失业，因此社会必须要构建一个可靠的社会保障网，为这部分人提供相关的支持。
此外，在金融监管及创新方面，傅思途指出，金融创新意味着更多的风险，中国和其他的国家现在要做的是要做好权衡和平衡，中国需要继续保持增长，但中国也必须根据现有的经验和教训自己决定哪些是适用于中国的，他直言不讳地指出，“西方已经为此付出了昂贵的代价，给世界写了这样一本非常昂贵的教科书，中国可以从中萃取精华。”记者 王宙洁
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