6月16日,央行公告称,将于6月21日与财政部进行500亿元9个月中央国库现金管理商业银行定期存款(下称国库现金定存)招标,期限9个月。交易员称,当前银行间资金面正在紧张关头,预计本期国库定存将拍出较高利率。
这位上海某商行交易员称,最近货币市场资金面较紧,即使是大行也频频拆借资金。存款准备金率上调至历史新高后,中小银行面临的流动性压力较大。预计会有不少银行都瞄上本期国库现金定存,本期国库现金定存利率不容乐观。
可供参考的是在今年4月21日进行的第三期9个月国库现金定期存款招投标,操作量为300亿元,利率为5.70%。 国库现金定存利率较过去呈节节上升态势。
国库现金定存是国库现金管理的重要操作方式, 国库现金管理的目标是在确保国库现金支付需要的前提下,实现国库闲置现金最小化和投资收益最大化。国库现金管理遵循安全性、流动性和收益性相统一的原则。操作方式主要有发行短期国债等融资活动,商业银行定期存款、买回国债、国债回购和逆回购等投资活动,初期主要实施商业银行定期存款和买回国债两种操作方式。
近年来,国库现金管理商业银行定期存款业务呈上升趋势。2010年,央行和财政部共进行了12期国库现金定期存款招投标,共计4000亿元。2009年则共进行了11期国库现金定期存款招投标,金额总计3096亿元;2008年共招投标了五期,合计1700亿元。
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