昨日，中信银行（601998.SH，00998.HK）在其2011年中期业绩发布会上透露，对于央行将三类保证金存款纳入存款准备金缴存范围的规定，如果中信银行执行完毕，将上收资金400多亿元，年内需要上缴资金达300多亿元。
中信银行中报显示，其承兑汇票、信用证以及保函保证金，在6月末合计约2700亿元，约占存款余额的14.7%，与股份制银行14.7%的平均水平相当。
“银行面临非常大的压力，此次新规造成的波动将非常大。”中信银行计财部总经理王康用两个“非常大”来描述三类保证金纳入存款准备金缴存范围带来的影响。
上半年银行资金本已十分紧张，准备金新规再次让商业银行压力陡增。中信银行副行长曹国强在发布会上称，下半年抓负债业务将是工作的重中之重。
曹国强还透露，董事会已决议拟定赴香港发行300亿元人民币债券，期限不超过5年，吸收香港市场低成本的人民币资金，以缓解资本压力。曹国强还透露，因上半年已完成配股融资，目前没有进一步的融资计划。
与内地相比，香港人民币利率偏低。财政部近日在香港发行了200亿元国债。其中，面向机构投资者的5年期国债票面利率仅为1.4%；面向个人投资者的2年期国债票面利率也仅为1.6%。
中信银行人士还称，其拟在香港募集的300亿元资金不用于补充资本，而是用于发放贷款、补充流动资金和其他一般企业用途。截至6月末，中信银行资本充足率达11.40%，比年初提高0.09个百分点，核心资本充足率达8.87%。
平台贷款方面，中信银行信贷管理部总经理孙建林透露，今年3月末，该行的平台贷款中，现金流完全覆盖的占78％，基本覆盖的占13％，半覆盖的占2％，无覆盖的占7％。
与大部分银行一样，由于统计口径的调整，中信银行平台贷款的余额在上季出现了增长。6月末，中信银行平台贷款余额比3月末增长约500多亿元。孙建林还透露，目前平台贷款质量良好，到期本金、利息都全部回收。
“将政府融资平台的全部授信业务集中上收总行审批。”中信银行在中报中称，将继续加大对有风险隐患的存量政府融资平台贷款的退出力度。除少数运作规范、负债适度的土地储备中心外，对其他类型的政府平台项目原则上不再新增加授信。
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